वियतनाम में बैंकिंग कानूनों में संशोधन: मुखबिरों की सुरक्षा और धन शोधन विरोधी तंत्र पर ध्यान

मनी लॉन्ड्रिंग की जानकारी देने वाले मुखबिरों को सुरक्षा प्रदान करने के लिए प्रावधान जोड़ना।

कानून का मसौदा प्रस्तुत करते हुए, वियतनाम के स्टेट बैंक (एसबीवी) के गवर्नर फाम डुक आन ने कहा कि यह मसौदा तंत्र के पुनर्गठन और सुव्यवस्थितीकरण पर पार्टी की नीति को शीघ्रता से संस्थागत रूप देने के लिए तत्काल आवश्यक मुद्दों में संशोधन करने पर केंद्रित है; दोहरे अंकों की वृद्धि के लिए गति पैदा करने के लिए बाधाओं को दूर करना और संसाधनों को मुक्त करना भी इसका उद्देश्य है।

साथ ही, अंतरराष्ट्रीय कानूनी दायित्वों के पूर्ण अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए वियतनामी एजेंसियों और संगठनों की कार्यप्रणालियों में सुधार करें और उनकी क्षमता बढ़ाएं; एपीजी/एफएटीएफ/ओईसीडी द्वारा अनुशंसित मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनी ढांचे में मौजूद कमियों को दूर करें...

मसौदे के अनुसार, वियतनाम के स्टेट बैंक संबंधी कानून में संशोधन किया जाएगा ताकि वियतनाम के अंतरराष्ट्रीय निवेश की स्थिति को स्थापित करने, निगरानी करने और विश्लेषण करने के लिए स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम को अतिरिक्त कार्य और शक्तियां प्रदान की जा सकें।

धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने संबंधी कानून के मसौदे में "लाभार्थी स्वामी" की अवधारणा पर प्रावधान जोड़े गए हैं, और इसमें मुखबिरों, सूचनादाताओं और धन शोधन गतिविधियों की रिपोर्ट करने वालों की सुरक्षा के लिए तंत्र भी शामिल किए गए हैं।

प्रारंभिक समीक्षा रिपोर्ट प्रस्तुत करते हुए, आर्थिक और वित्तीय समिति के अध्यक्ष फान वान माई ने कहा कि स्थायी समिति कानून का मसौदा तैयार करने की आवश्यकता पर सहमत है।

जब इस विधेयक का मसौदा 2026 के विधायी कार्यक्रम में शामिल करने के लिए राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति को प्रस्तुत किया गया था, तब से इसके दायरे में 7 अतिरिक्त मदों को शामिल करके विस्तार किया गया है। सरकार सरलीकृत प्रक्रिया का उपयोग करके इस विधेयक को राष्ट्रीय सभा के समक्ष विचार और अनुमोदन के लिए प्रस्तुत करने का प्रस्ताव करती है। अधिकांश मत सरकार द्वारा प्रस्तावित संशोधनों और परिवर्धनों के दायरे से सहमत हैं।

वियतनाम के स्टेट बैंक संबंधी कानून में संशोधन और अनुपूरण के संबंध में, स्थायी समिति ने प्रस्ताव दिया कि कानून में वियतनाम के स्टेट बैंक के विशिष्ट वित्तीय तंत्र के लिए बुनियादी सिद्धांतों और मानदंडों को परिभाषित किया जाए; और वियतनाम के स्टेट बैंक के प्रशासनिक प्रबंधन के लिए वित्तीय स्वायत्तता के तंत्र का राज्य के बजट राजस्व पर पड़ने वाले प्रभाव का आकलन किया जाए।

धन शोधन की रोकथाम और मुकाबला संबंधी कानून में संशोधन और अनुपूरण के संबंध में, आर्थिक और वित्तीय समिति की स्थायी समिति ने मुखबिरों, सूचनादाताओं और धन शोधन की रोकथाम और मुकाबला करने में सहायक सूचना प्रदान करने वालों की सुरक्षा संबंधी नियमों की समीक्षा करने, विषयों के दायरे, उपायों और सुरक्षा लागू करने वाले संगठनों की जिम्मेदारियों को स्पष्ट करने का प्रस्ताव दिया है।

स्पष्ट रूप से पहचानी गई कमियों को दूर करने को प्राथमिकता दें।

राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति मसौदा कानून तैयार करने में सरकार और वियतनाम स्टेट बैंक के सक्रिय योगदान की सराहना करती है। आर्थिक एवं वित्तीय समिति की स्थायी समिति ने राष्ट्रीय सभा की जातीय परिषद की स्थायी समिति, अन्य राष्ट्रीय सभा समितियों और सरकार के साथ मिलकर कई विशिष्ट और गहन टिप्पणियों के साथ प्रारंभिक समीक्षा रिपोर्ट तैयार की है। सरलीकृत प्रक्रिया के तहत प्रथम असाधारण सत्र में राष्ट्रीय सभा के समक्ष विचार के लिए मसौदा कानून प्रस्तुत किया जा सकता है।

सत्र का समापन करते हुए, राष्ट्रीय सभा की उपाध्यक्ष गुयेन थी होंग ने कहा कि राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति इस बात पर मूल रूप से सहमत है कि पार्टी के दिशा-निर्देशों और नीतियों को तुरंत संस्थागत रूप देने, मौद्रिक और बैंकिंग क्षेत्र में संस्थागत ढांचे में सुधार करने; अंतरराष्ट्रीय प्रतिबद्धताओं के अनुसार सूचना और डेटा प्रदान करने के दायित्व को पूरा करने; और सरकार, वियतनाम के स्टेट बैंक और दो-स्तरीय स्थानीय सरकार मॉडल की संगठनात्मक संरचना के साथ अनुकूलता सुनिश्चित करने के लिए कानून बनाना आवश्यक है।

साथ ही, यह कानून के व्यावहारिक कार्यान्वयन में कुछ कमियों को दूर करता है और अंतरराष्ट्रीय मानकों, सिफारिशों और मूल्यांकन तंत्रों के अनुसार धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने के लिए कानूनी ढांचे में मौजूद खामियों को दूर करता है; और ऐसे नियम जोड़ता है जो पूंजी बाजार और कॉर्पोरेट बॉन्ड बाजार के विकास में योगदान करते हैं।

राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति सरकार से अनुरोध करती है कि वह मसौदा कानून के प्रभाव का पूर्ण मूल्यांकन करे, उन विनियमों की स्पष्ट पहचान करे जिनमें तत्काल संशोधन की आवश्यकता है, और उन विषयों की भी पहचान करे जिन पर आगे शोध और समीक्षा की आवश्यकता है। संशोधनों में उन बाधाओं और कमियों को दूर करने को प्राथमिकता दी जानी चाहिए जो व्यवहार में स्पष्ट रूप से पहचानी गई हैं, जिनका पर्याप्त राजनीतिक और कानूनी आधार है, और जिन पर उच्च स्तर की सहमति प्राप्त हुई है।

2026 के विधायी कार्यक्रम में शामिल दायरे से परे विस्तारित दायरे के संबंध में, राष्ट्रीय सभा के उपाध्यक्ष ने सरकार से सरलीकृत प्रक्रियाओं के तहत आवेदन के लिए पर्याप्त आधार सुनिश्चित करने हेतु स्पष्टीकरण, प्रभाव आकलन और आवश्यक दस्तावेज़ जोड़ने का निर्देश देने का अनुरोध किया। संशोधनों और परिवर्धनों के समूहों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें; यह स्पष्ट रूप से पहचानें कि कौन सी सामग्री को कानून में तुरंत विनियमित किया जाना चाहिए और कौन सी को विस्तार से विनियमित किया जाना चाहिए, विशेष रूप से संगठनों और व्यक्तियों के अधिकारों और दायित्वों तथा निरीक्षण, जांच और पर्यवेक्षण के अधिकार से सीधे संबंधित प्रावधानों के लिए।

राष्ट्रीय सभा की उपाध्यक्ष गुयेन थी होंग ने सरकार से अनुरोध किया कि वह राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति और समीक्षा एजेंसियों की राय को पूरी तरह से शामिल करे ताकि राष्ट्रीय सभा में प्रस्तुत करने के लिए कानून के मसौदे को अंतिम रूप दिया जा सके।

सरकार को मसौदे की समीक्षा जारी रखनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह संविधान के अनुरूप है, कानूनी प्रणाली के साथ संगत है और संबंधित अंतरराष्ट्रीय संधियों के अनुकूल है। मसौदा तैयार करने वाली एजेंसी को बैंकिंग प्रणाली की सुरक्षा, मौद्रिक सुरक्षा, राष्ट्रीय वित्तीय सुरक्षा, अपराध रोकथाम और नियंत्रण, नागरिकों और व्यवसायों के लिए अनुपालन लागत और कार्यान्वयन सुनिश्चित करने की शर्तों पर विनियमों के प्रभाव का भी पूर्ण मूल्यांकन करना चाहिए।

राष्ट्रीय सभा की उपाध्यक्ष गुयेन थी हांग ने सरकार से कानून के प्रभावी होने की एक निश्चित तिथि प्रस्तावित करने का अनुरोध किया, ताकि कानूनी दस्तावेजों के प्रकाशन संबंधी कानून का अनुपालन सुनिश्चित हो सके और तैयारी के लिए पर्याप्त समय मिल सके। उन्होंने संक्रमणकालीन प्रावधानों की आवश्यकता वाले सभी मामलों की गहन समीक्षा और पहचान करने का भी अनुरोध किया; और कानून के साथ-साथ प्रभावी होने और कानूनी कमियों या विरोधाभासों से बचने के लिए कार्यान्वयन हेतु विस्तृत नियमों और दिशानिर्देशों को शीघ्रता से पूरा करने का भी अनुरोध किया।

साथ ही, हम सरकार से अनुरोध करते हैं कि वह मसौदा तैयार करने वाली एजेंसी को संबंधित एजेंसियों के साथ समन्वय स्थापित करने का निर्देश दे ताकि राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति और समीक्षा एवं संशोधन समिति की राय का तत्काल अध्ययन किया जा सके, उन्हें शामिल किया जा सके और पूरी तरह से स्पष्ट किया जा सके, और 20 जुलाई, 2026 से पहले राष्ट्रीय सभा को प्रस्तुत किए जाने वाले कानून के मसौदे को अंतिम रूप दिया जा सके।

स्रोत: https://daibieunhandan.vn/danh-gia-day-du-tac-dong-cua-du-an-luat-sua-doi-ba-luat-ve-ngan-hang-10423573.html

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